 | • レポートコード：BONA5JA-0134 • 出版社/出版日：Bonafide Research / 2024年5月 • レポート形態：英文、PDF、60ページ • 納品方法：Eメール • 産業分類：ビジネス＆金融 |
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レポート概要
日本の保険市場は、世界でも最大かつ最も発展した市場のひとつであり、制度の強み、機械的な進歩、さまざまな種類の保険商品やサービスによって特徴づけられています。貯蓄率が高く、成熟した層が多いことで知られる日本の保険業界は、個人、企業、政府に対して、経済的な保障やリスク管理のソリューションを提供するという重要な役割を担っています。この市場は生命保険と損害保険の両分野から成り、それぞれに独自の特性と管理上の要件があります。終身保険、定期保険、養老保険などの追加の保障商品は、長期的な貯蓄や退職後の準備の選択肢を求める日本の消費者に人気があります。自動車保険、火災保険、医療保険などの損害保険商品は、人口密度の高い日本の大都市圏で、人々や組織が抱えるさまざまなリスクに対応しています。日本の保険業界は、国内の保険会社と外国資本の保険会社が市場シェアを争う、非常に競争の激しい業界です。金融庁（FSA）による監督管理により、市場の健全性と顧客保護が保証される一方で、発展と市場の生産性も促進されています。人工知能、ビッグデータ解析、オンラインチャネルなどの技術革新は、日本の保険業界のあり方を変えつつあり、セーフティネットを提供する企業は、顧客との接点をさらに拡大し、業務を円滑化し、顧客ニーズの変化に対応した革新的な商品を開発できるようになっています。生産年齢人口の減少や低金利といった課題はあるものの、日本の保険市場は柔軟性を維持しており、変化する金融およびセグメントのパターンに適応し続けています。日本が社会経済の成熟化、医療費の増大、災害などの課題に直面する中、保険業界は、日本の経済的柔軟性を促し、経済成長を支える上で重要な役割を担っています。
ボナファイド・リサーチが発表した調査報告書「インドの生命保険＆損害保険市場の概要、2029年」によると、2023年の日本の生命保険＆損害保険市場の価値は3639億米ドル以上と推定されています。日本は環太平洋火山帯に沿った地質学的地域であり、ハリケーンの通り道でもあるため、地震、熱帯性暴風雨、洪水、津波などの大災害に対して非常に無防備な状態にあります。これらの災害は、生命、財産、基盤に重大な危険をもたらすため、個人、組織、立法機関にとって、保険への加入は不可欠です。 財産保険、地震対策保険、洪水保険は、日本において最も需要の高い保険商品であり、災害による損失を金銭的に補償します。 財産保険は、地震、暴風雨、火災などの災害による建造物や個人の所有物の損害を補償します。地震保険は、地震による被害、すなわち、一次被害や改築費用などを明確に補償します。洪水保険は、豪雨、暴風雨、河川の氾濫などによる洪水被害から財産を守ります。保証人は、保険契約者に適時支払いを行うことや、災害の影響を受けたネットワークの復旧作業に協力することで、災害からの復興を支援する上で重要な役割を果たします。日本では、遺産整理や財産保全は、特に世代間の財産移動が一般的になるにつれ、一部の家庭にとって重要な検討事項となっています。生命保険商品は、受益者や受取人に経済的な保障と流動性を提供することで、財産整理において重要な役割を果たします。終身保険、総合生活保険、贈与契約は、財産保全と遺産整理の目的でよく利用される選択肢です。これらの生命保険商品は、死亡保障と資産形成を組み合わせたもので、契約者に長期的に資産を蓄える手段を提供し、将来の人々のために資源を生産的に移動させます。日本のセーフティネットプロバイダーは、可変要素と資産形成のメリットを備えた独創的な災害対策を考案し、資産を保護し移動させたいと考える契約者のさまざまなニーズに応えています。日本の保険業界は、顧客の想定と技術革新の変化により、急速な変革期を迎えています。
日本の保険市場では、生命保険と損害保険の両方が、個人、企業、地域社会の多様な経済的保護ニーズに応える上で重要な役割を果たしています。生命保険分野では、終身保険、定期保険、養老保険などの商品が一般的であり、貯蓄、死亡保障、投資機会など、さまざまなメリットを提供しています。終身保険は、現金の価値を伴う生涯にわたる保障を提供し、長期的な資金計画と安定性を提供します。定期保険は、特定の期間にわたって一時的な保障を提供し、短期間の保障ニーズに対して費用対効果の高い選択肢を提供します。養老保険は、保険による保障と貯蓄または投資の機能を組み合わせたもので、保障と資産形成の両方を求める個人を対象としています。一方、損害保険分野では、財産保険、自動車保険、医療保険などの商品が目立っています。損害保険は、自然災害、盗難、火災、その他のリスクによる損失を補償し、住宅所有者や企業に安心感を提供しています。自動車保険は、車両の所有者に加入が義務付けられており、事故による損害、賠償責任、人身傷害を補償します。医療保険は、医療費、入院、予防医療を補償し、個人や家族の医療保障に貢献しています。日本の生命保険＆損害保険の両分野は、技術革新、監督、顧客サービスへの強いコミットメントという特徴があります。保険会社は、変化する市場力学、人口動態の傾向、規制要件に適応し続け、日本のダイナミックな保険業界における消費者および企業の進化するニーズを満たすために、包括的で利用しやすく、持続可能な保険ソリューションを提供しています。
代理店販売は、日本の保険業界の基盤であり続けており、顧客に個別アドバイスやガイダンスを提供する広大なネットワークの保険代理店によって特徴づけられています。これらの代理店は、顧客と長期的な関係を築き、個々のニーズを満たすために専門家の推奨事項やカスタマイズされた保険ソリューションを提供しています。信頼と人間関係を重視する日本の文化において、保険代理店は、特に生命保険や退職後の生活設計といった複雑な商品について、信頼のおけるアドバイザーとしての役割を果たしています。 保険代理店は、対面式のやりとりや地域密着型のサービスを通じて、消費者に保険の選択肢を説明し、包括的な補償を確保する上で重要な役割を果たしています。 直販チャネル（保険会社直営の支店やコールセンターなど）では、保険会社から直接保険商品を購入できるため、顧客にとって利便性が高いです。デジタル技術の普及率が高い日本の都市部では、ダイレクト販売チャネルは、消費者が保険を調査、比較、購入するための効率的で利用しやすい方法を提供しています。保険会社は、ダイレクト販売チャネルを通じて顧客を引き付けるために、自社のブランド評価とマーケティング努力を活用し、競争力のある価格設定と合理化されたプロセスを提供しています。ダイレクト販売は、セルフサービスを好み、保険購入の利便性を重視するテクノロジーに精通した消費者にアピールします。ダイレクトおよびオンライン販売チャネルは、ダイレクト販売とデジタル販売の両方の要素を組み合わせたもので、顧客はオンラインプラットフォームやモバイルアプリを通じて保険会社と柔軟にやりとりできる一方で、必要に応じて専門家のアドバイスを受けることもできます。デジタル化が進んだ日本社会において、保険会社はオンラインでの購入体験を向上させるために、ユーザーフレンドリーなデジタルプラットフォームやバーチャルカスタマーサポートツールへの投資を行っています。保険会社は、データ分析や人工知能を活用してオファーや推奨事項をパーソナライズし、競争の激しい市場環境における顧客満足度と顧客維持率の向上を図っています。日本の保険市場では、従来の代理店やダイレクトチャネル以外に、バンカシュアランス、企業提携、アフィニティグループなどの販売チャネルがあります。 保険会社は、これらの代替的な販売チャネルを活用することで、販売戦略の多様化を図り、ダイナミックな日本の保険市場における市場シェアの拡大を目指しています。
このレポートで取り上げた項目
• 調査年度：2018年
• 基準年度：2023年
• 予測年度：2024年
• 予測年度：2029年
このレポートで取り上げた項目
• 生命保険＆損害保険市場の見通しとその価値、予測、およびセグメント
• さまざまな推進要因と課題
• 進行中のトレンドと動向
• トップ企業プロフィール
• 戦略的提言
保険の種類別
• 生命保険
• 損害保険
o 健康
o 住宅
o 自動車
o 旅行
o 企業
o その他
流通チャネル別
• 直接販売
• 代理店
• 直接販売およびオンライン販売
• その他
レポートの手法：
このレポートは、一次調査と二次調査を組み合わせた手法で構成されています。まず、市場を理解し、その市場に参入している企業をリストアップするために二次調査が実施されました。二次調査は、プレスリリース、企業の年次報告書、政府作成の報告書やデータベースなどの第三者ソースで構成されています。二次ソースからデータを収集した後、市場がどのように機能しているかについて主要企業を対象に電話インタビューを実施し、その後、市場のディーラーやディストリビューターを対象にトレードコールを実施することで、一次調査を行いました。その後、地域、階層、年齢層、性別などの観点で対象を均等にセグメント化し、消費者に対する一次コールを開始しました。一次データを入手できれば、二次情報源から得た詳細情報の検証を開始することができます。
対象読者
このレポートは、市場中心の戦略を調整する業界コンサルタント、メーカー、サプライヤー、団体、生命保険＆損害保険業界に関連する組織、政府機関、その他の利害関係者にとって有益です。マーケティングやプレゼンテーションに加えて、業界に関する競争上の知識も深まります。
目次
1. エグゼクティブサマリー
2.市場構造
2.1.市場考察
2.2. 前提
2.3. 制限
2.4. 略語
2.5. 情報源
2.6. 定義
2.7. 地理
3. 調査方法
3.1. 二次調査
3.2. 一次データ収集
3.3.市場形成と検証
3.4. 報告書の作成、品質チェックおよび納品
4. 日本のマクロ経済指標
5.市場力学
5.1.市場の推進要因と機会
5.2.市場の抑制要因と課題
5.3.市場動向
5.3.1. XXXX
5.3.2. XXXX
5.3.3. XXXX
5.3.4. XXXX
5.3.5. XXXX
5.4. コロナウイルス（COVID-19）の影響
5.5. サプライチェーン分析
5.6. 政策および規制の枠組み
5.7. 業界専門家の見解
6. 日本の生命保険＆損害保険市場の概要
6.1.市場規模（金額ベース
6.2.市場規模および予測、保険種目別
6.2.1.市場規模および予測、損害保険別
6.3.市場規模および予測、流通チャネル別
7. 日本の生命保険＆損害保険市場のセグメント
7.1. 日本の生命保険＆損害保険市場、保険種目別
7.1.1. 日本の生命保険＆損害保険市場規模、生命保険、2018年～2029年
7.1.2. 日本の生命保険＆損害保険市場規模、損害保険、2018年～2029年
7.2. 日本の生命保険＆損害保険市場、流通チャネル別
7.2.1. 日本の生命保険＆損害保険市場規模、ダイレクト別、2018年～2029年
7.2.2. 日本の生命保険＆損害保険市場規模、代理店別、2018年～2029年
7.2.3. 日本の生命保険＆損害保険市場規模、ダイレクトおよびオンライン別、2018年～2029年
7.2.4. 日本の生命保険＆損害保険市場規模、その他別、2018年～2029年
8. 日本の生命保険＆損害保険市場機会評価
8.1. 保険種別、2024年～2029年
8.2. 流通チャネル別、2024年から2029年
9. 競合状況
9.1. ポーターのファイブフォース
9.2. 企業プロフィール
9.2.1. 企業1
9.2.1.1. 企業概要
9.2.1.2. 企業概要
9.2.1.3. 財務ハイライト
9.2.1.4. 地理的洞察
9.2.1.5. 事業セグメントおよび業績
9.2.1.6. 製品ポートフォリオ
9.2.1.7. 主要経営陣
9.2.1.8. 戦略的動きと展開
9.2.2. 企業 2
9.2.3. 企業 3
9.2.4. 企業 4
9.2.5. 企業 5
9.2.6. 企業 6
9.2.7. 企業 7
9.2.8. 企業 8
10. 戦略的提言
11. 免責条項
図表一覧
図1：日本における生命保険＆損害保険市場規模（2018年、2023年、2029年予測）（単位：百万米ドル）
図2：保険種類別市場魅力度指数
図3：流通チャネル別市場魅力度指数
図4：日本における生命保険＆損害保険市場のポーターのファイブフォース
表の一覧
表1：2023年の生命保険＆損害保険市場に影響を与える要因
表2：保険種類別の日本の生命保険＆損害保険市場規模および予測（2018年～2029年予測）（単位：百万米ドル）
表3：日本の生命保険＆損害保険市場規模および予測、損害保険別（2018年～2029年予測）（単位：百万米ドル）
表4：日本の生命保険＆損害保険市場規模および予測、流通チャネル別（2018年～2029年予測）（単位：百万米ドル）
表5：日本の生命保険＆損害保険市場規模（2018年～2029年）の生命保険（単位：百万米ドル）
表6：日本の生命保険＆損害保険市場規模（2018年～2029年）の損害保険（単位：百万米ドル）
表7：日本の生命保険＆損害保険市場規模（2018年～2029年）のダイレクト（単位：百万米ドル）
表8：日本の生命保険＆損害保険市場規模（代理店経由）（2018年～2029年）単位：百万米ドル
表9：日本の生命保険＆損害保険市場規模（ダイレクトおよびオンライン）（2018年～2029年）単位：百万米ドル
表10：日本の生命保険＆損害保険市場規模（その他）（2018年～2029年）単位：百万米ドル
According to the research report "India Life and Non-Life Insurance Market Overview, 2029," published by Bonafide Research, the Japan life and non-life insurance market was valued at more than USD 363.9 Billion in 2023. Japan is profoundly defenseless to catastrophic events, including quakes, tropical storms, floods, and tsunamis, because of its geological area along the Pacific Ring of Fire and the way of hurricanes. These debacles present critical endangers to life, property, and foundation, making insurance inclusion fundamental for people, organizations, and legislatures. Property insurance , tremor protection, and flood insurance are among the most sought-after protection items in Japan, giving monetary assurance against cataclysmic event related misfortunes. Property insurance covers harm to structures and individual effects brought about by calamities like tremors, storms, and flames. Tremor protection explicitly offers extra inclusion for misfortunes coming about because of seismic occasions, including primary harm and revamping costs. Flood insurance safeguards against harm brought about by flooding, which can result from weighty precipitation, storm floods, or stream flood. Guarantors assume a critical part in supporting fiasco recuperation endeavors by giving opportune pay to policyholders and working with the revamping of networks impacted by catastrophic events. In Japan, legacy arranging and abundance security are significant contemplations for some families, especially as intergenerational abundance moves become more normal. Life coverage items assume a focal part in domain arranging by giving monetary security and liquidity to beneficiaries and recipients. Entire life coverage, all inclusive life coverage, and gift arrangements are famous decisions for abundance assurance and legacy arranging purposes. These life coverage items offer a mix of death benefit security and money esteem gathering, giving policyholders a vehicle for collecting abundance over the long haul and moving resources for people in the future expense productively. Safety net providers in Japan are creating imaginative disaster protection arrangements with adjustable elements and domain arranging advantages to meet the different necessities of policyholders looking to safeguard and move their riches. Japan's protection industry is going through computerized change because of changing buyer assumptions and innovative headways.
In Japan's insurance market, both life and non-life insurance segments play vital roles in meeting the diverse financial protection needs of individuals, businesses, and communities. In the life insurance segment, products such as whole life insurance, term life insurance, and endowment policies are prevalent, offering various benefits including savings, death coverage, and investment opportunities. Whole life insurance provides lifelong coverage with a cash value component, long-term financial planning and offering stability. Term life insurance offers temporary coverage for a specific period, providing a cost-effective option for short-term protection needs. Endowment policies combine insurance coverage with savings or investment features, catering to individuals seeking both protection and wealth accumulation. On the other hand, in the non-life insurance segment, products such as property insurance, automobile insurance, and health insurance are prominent. Property insurance safeguards against losses due to natural disasters, theft, fire, and other risks, providing peace of mind to homeowners and businesses. Automobile insurance is mandatory for vehicle owners, covering damages, liability, and personal injury resulting from accidents. Health insurance offers coverage for medical expenses, hospitalization, and preventive care, contributing to the healthcare security of individuals and families. Both life and non-life insurance segments in Japan are characterized by strong regulatory technological innovation, oversight, and a commitment to customer service. Insurers continuously adapt to changing market dynamics, demographic trends, and regulatory requirements to provide comprehensive, accessible, and sustainable insurance solutions to meet the evolving needs of consumers and businesses in Japan's dynamic insurance landscape.
Agency distribution remains a cornerstone of Japan's insurance industry, characterized by a vast network of insurance agents who provide personalized advice and guidance to customers. These agents build long-term relationships with clients, offering expert recommendations and tailored insurance solutions to meet their individual needs. In Japan's culture, where trust and personal relationships are highly valued, insurance agents serve as trusted advisors, particularly for complex products such as life insurance and retirement planning. Through face-to-face interactions and local presence, agents play a crucial role in educating consumers about insurance options and ensuring comprehensive coverage. Direct distribution channels, including company-owned branches and call centers, offer customers the convenience of purchasing insurance products directly from insurers without intermediaries. In Japan's urban centers, where digital adoption is high, direct distribution channels provide an efficient and accessible way for consumers to research, compare, and buy insurance policies. Insurers leverage their brand reputation and marketing efforts to attract customers through direct channels, offering competitive pricing and streamlined processes. Direct distribution appeals to tech-savvy consumers who prefer self-service options and value convenience in their insurance purchases. Direct & online distribution channels combine elements of both direct and digital channels, providing customers with the flexibility to interact with insurers through online platforms and mobile apps while still having access to expert advice when needed. In Japan's digitally advanced society, insurers are investing in user-friendly digital platforms and virtual customer support tools to enhance the online purchasing experience. Insurers leverage data analytics and artificial intelligence to personalize offers and recommendations, improving customer satisfaction and retention in the competitive market landscape. Beyond traditional agency and direct channels, other distribution channels in Japan's insurance market include bancassurance, corporate partnerships, and affinity groups. Insurers leverage these alternative distribution channels to diversify their distribution strategy and expand their market reach in Japan's dynamic insurance landscape.
Considered in this report
• Historic year: 2018
• Base year: 2023
• Estimated year: 2024
• Forecast year: 2029
Aspects covered in this report
• Life and Non-Life Insurance market Outlook with its value and forecast along with its segments
• Various drivers and challenges
• On-going trends and developments
• Top profiled companies
• Strategic recommendation
By Insurance Type
• Life
• Non-life
o Health
o Home
o Motor
o Travel
o Business
o Others
By Distribution Channel
• Direct
• Agency
• Direct & online
• Other
The approach of the report:
This report consists of a combined approach of primary and secondary research. Initially, secondary research was used to get an understanding of the market and list the companies that are present in it. The secondary research consists of third-party sources such as press releases, annual reports of companies, and government-generated reports and databases. After gathering the data from secondary sources, primary research was conducted by conducting telephone interviews with the leading players about how the market is functioning and then conducting trade calls with dealers and distributors of the market. Post this; we have started making primary calls to consumers by equally segmenting them in regional aspects, tier aspects, age group, and gender. Once we have primary data with us, we can start verifying the details obtained from secondary sources.
Intended audience
This report can be useful to industry consultants, manufacturers, suppliers, associations, and organizations related to the Life and non-life insurance industry, government bodies, and other stakeholders to align their market-centric strategies. In addition to marketing and presentations, it will also increase competitive knowledge about the industry.
