クレジットカードの日本市場：用途別（食品・食料品、健康・薬局、レストラン・バー、メディア・エンターテイメント、その他）、カードタイプ別、プロバイダー別、2024-2029年
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日本のクレジットカード市場分析
日本のクレジットカード市場規模は、取引額ベースで2024年の6,520億4,000万米ドルから2029年には9,299億7,000万米ドルに成長し、予測期間（2024-2029年）の年平均成長率は7.36%となる見込みである。日本のクレジットカード普及率は高く、人口のかなりの部分が金融取引にクレジットカードを利用している。 日本のクレジットカード発行会社は、顧客を引き付け、維持するために、さまざまな特典やベネフィットを提供している。 キャッシュバック・プログラム、旅行特典、提携加盟店での割引、ロイヤリティ・ポイントなどは、クレジットカード・プロバイダーが提供する標準的な機能である。
日本の決済ネットワークであるJCBは、日本のクレジットカード市場で大きなシェアを占めている。 全国の加盟店がJCBカードを広く受け入れている。 しかし、VisaやMastercardのような国際的な決済ネットワークも存在感があり、広く受け入れられている。 日本のクレジットカード市場は技術の進歩を受け入れてきた。 非接触型決済、モバイル決済ソリューション、アップルペイやグーグルペイなどのデジタルウォレットは、日本で広く利用されている。 また、日本のクレジットカード会社は、詐欺や不正取引から保護するためのセキュリティー対策の開発・導入に率先して取り組んできた。
日本政府は、クレジットカード市場における消費者保護のための規制を実施している。 これらの規制は、手数料の透明性を確保し、消費者データのプライバシーを保護し、債権回収慣行に関する問題に対処することを目的としている。 日本のクレジットカード市場は、特に中小企業や地方で現金取引が好まれるなど、文化的要因の影響を受けている。 しかし、政府の取り組みや消費者のデジタル決済手段の導入により、キャッシュレス決済への移行が徐々に進んでいる。
日本のクレジットカード市場動向
クレジットカード発行枚数の増加
クレジットカードが日本の消費者の間で人気を博しているのは、従来の現金ベースの取引から電子決済手段へのシフトを反映している。 利便性の向上、加盟店での受け入れ拡大、さまざまな特典やベネフィットの利用可能性などが、クレジットカード需要の高まりに寄与している。
消費税率が8％から10％に引き上げられた。 日本政府と金融規制当局は、経済の近代化と取引の効率化の一環として、キャッシュレス決済を推進してきた。 クレジットカードを含むキャッシュレス決済は、現金への依存度を下げ、消費者の利便性を向上させる方法として奨励されている。 伝統的に日本は現金社会であり、多くの企業が現金決済を好んできた。 しかし近年、中小企業やレストランを含むより多くの加盟店がクレジットカードを利用できるようになり、変化が起きている。 このような受け入れの拡大により、クレジットカードは消費者にとってより現実的な支払い方法となった。
クレジットカード発行会社は、小売業者やブランド、組織と提携して提携クレジットカードを発行することが多い。 このような提携は、カード会員にさらなるインセンティブや限定特典を提供し、顧客のロイヤリティを育み、より多くのクレジットカード発行を促進する。 日本政府は成長戦略としてキャッシュレス取引と電子決済を奨励している。 このため、クレジットカードやデジタル決済手段の利用を促進する取り組みが行われ、クレジットカードの発行枚数の増加に寄与している。
クレジットカードは日本のデジタルバイヤーの主要な支払い手段である
クレジットカードは、日本におけるデジタル決済の主要な選択肢であった。 しかし、デジタル決済の状況は急速に進化する可能性があり、その後変化があった可能性があることに注意する必要がある。 日本では、オンラインショッピングを含む様々な取引において、クレジットカードが広く受け入れられ、利用されてきた。 Visa、Mastercard、American Express、JCB（日本クレジットビューロー）などの大手クレジットカード会社は、日本国内で確固たる地位を築いており、大きな存在感を示している。 日本の消費者の多くは、その利便性、セキュリティ機能、ポイントが貯まることなどから、クレジットカードの利用を好んでいる；
日本のクレジットカード会社は、カード利用を奨励するために、しばしば特別な取引や加盟店との提携を提供している。 これにより、消費者はオンラインでの買い物にクレジットカードを利用するようになる。 クレジットカード会社の中には、分割払いのオプションを提供しているところもあり、より大きな買い物を管理しやすくしている。
日本のクレジットカード業界の概要
日本のクレジットカード市場は競争が激しく、消費者が利用できるクレジットカードの選択肢は幅広い。 クレジットカードは広く受け入れられており、市場は技術の進歩や消費者の嗜好の変化とともに進化し続けている。 日本のクレジットカード市場を支配しているのは、大手銀行とクレジットカード会社である。 日本には、クレジットカード・サービスを提供する著名な銀行がいくつかある。 これらの銀行の中には、クレジットカード会社と提携していたり、そのブランド名でカードを発行していたりするところもあることは注目に値する。
さらに、日本の他の地方銀行や専門銀行も顧客にクレジットカードを提供している。 企業は既存の顧客ベースと銀行との関係を活用して、顧客にクレジットカードのオプションを提供している。 技術の進歩は競争環境に影響を与える。 日本では、モバイル決済サービス、デジタルウォレット、非接触型決済オプションが人気を集めている。 クレジットカード会社や金融機関は、モバイル決済ソリューションを統合したり、デジタルウォレットサービスを提供したりして、こうしたトレンドに対応している。 以下は、日本のクレジットカード会社のリストである： 楽天カード、三菱UFJフィナンシャル・グループ、三井住友フィナンシャルグループ、みずほフィナンシャルグループ、りそなホールディングス。
日本クレジットカード市場ニュース
2023年5月 株式会社三井住友銀行は、米国を拠点とするクローズド・ループ・パートナーズのサーキュラー・プラスチックス・ファンドに1,000万米ドルを出資すると発表した。 クローズド・ループ・サーキュラー・プラスチックス・ファンドは、循環型経済を推進する投資会社クローズド・ループ・パートナーズによって管理・運営されている。 このファンドは、プラスチックの回収とリサイクルを促進するソリューションとインフラに、触媒作用のある債券と株式による融資を提供し、温室効果ガスの排出を削減しながら、より多くの材料を循環させ、循環型経済への転換をリードする。
2023年5月 みずほフィナンシャルグループとグリーンヒル・アンド・カンパニー・インクは、みずほ証券がグリーンヒルを1株当たり15米ドルで買収することで最終合意したと発表しました。 この買収により、みずほは、Greenhillが27年にわたり重要な顧客に対し、重要なM&A、事業再編、資本調達取引について助言してきた実績を基に、投資銀行業務の成長戦略を加速させることになる。
日本のクレジットカード業界
クレジットカードは、日本語では「クレジットカード」と呼ばれ、金融機関やクレジットカード会社が発行する決済用カードを指す。 クレジットカードは、金融機関やクレジットカード会社が発行する決済用カードのことで、カード所有者が買い物をしたり、クレジットを利用したりすることができ、発行機関から一定の限度額まで資金を借りることができる。 当レポートでは、日本経済の評価、市場概要、主要セグメントの市場規模予測、市場の新興動向、市場ダイナミクス、主要企業のプロファイルなど、日本のクレジットカード市場の完全な背景分析を掲載しています；
日本のクレジットカード市場は、カードタイプ、アプリケーション、プロバイダーによって区分されます。 カードタイプ別では、汎用クレジットカードと特殊・その他クレジットカードに細分化される。 用途別では、食品・食料品、健康・薬局、レストラン・バー、家電製品、メディア・エンターテインメント、旅行・観光、その他の用途に細分化される。 プロバイダー別では、市場はビザ、マスターカード、その他のプロバイダーに細分化される。 本レポートでは、上記のすべてのセグメントについて、日本のクレジットカード市場の市場規模および予測を金額（米ドル）で提供しています。
日本クレジットカード市場調査 よくある質問
日本のクレジットカード市場規模は？
日本のクレジットカード市場規模は、2024年には6,520億4,000万米ドルに達し、年平均成長率7.36%で成長し、2029年には9,299億7,000万米ドルに達すると予測される。
現在の日本クレジットカード市場規模は？
2024年、日本のクレジットカード市場規模は6,520億4,000万米ドルに達する見込み。
日本クレジットカード市場の主要プレイヤーは？
楽天カード、三菱UFJフィナンシャル・グループ、三井住友フィナンシャルグループ、みずほフィナンシャルグループ、りそなホールディングスが日本クレジットカード市場で事業を展開する主要企業である。
日本クレジットカード市場は何年をカバーし、2023年の市場規模は？
2023年の日本クレジットカード市場規模は6,040億5,000万米ドルと推定される。 本レポートでは、日本クレジットカード市場の2020年、2021年、2022年、2023年の過去の市場規模を調査しています。 また、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年の日本のクレジットカード市場規模を予測しています。
目次
. はじめに
.1 調査の前提条件と市場定義
.2 調査範囲
. 調査方法
. 要旨
. 市場ダイナミクスと洞察
.1 市場概要
.2 市場の促進要因
.2.1 ボーナスやリワードポイントを付与するクレジットカードの利用
.3 市場の阻害要因
.3.1 クレジットカードの金利
.4 市場を形成する様々な規制動向に関する洞察
.5 市場におけるテクノロジーの影響に関する洞察
.6 産業の魅力 – ポーターのファイブフォース分析
.6.1 買い手の交渉力
.6.2 サプライヤーの交渉力
.6.3 新規参入者の脅威
.6.4 代替品の脅威
.6.5 競争ライバルの激しさ
.7 高インフレがクレジットカード市場に与える影響
.8 COVID-19の市場への影響
. 市場区分
.1 カードタイプ別
.1.1 汎用クレジットカード
.1.2 特殊・その他クレジットカード
.2 用途別
.2.1 食品・食料品
.2.2 健康・薬局
.2.3 レストラン＆バー
.2.4 家電製品
.2.5 メディア・娯楽
.2.6 旅行・観光
.2.7 その他の用途
.3 プロバイダー別
.3.1 Visa
.3.2 マスターカード
.3.3 その他のプロバイダー
. 競争環境
.1 市場集中の概要
.2 企業プロフィール
.2.1 楽天カード
.2.2 三菱UFJフィナンシャル・グループ
.2.3 三井住友フィナンシャルグループ
.2.4 みずほフィナンシャルグループ
.2.5 りそなホールディングス
.2.6 ゆうちょ銀行
6.2.7 あおぞら銀行
6.2.8 農林中央金庫
6.2.9 静岡銀行
.2.10 JCB（日本クレジットビューロー）*。
リストは網羅的ではありません
. 市場機会と今後の動向
. 免責事項と会社概要
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